时间:2022-12-10 12:48:39 | 浏览:237
前言:持续分享暴雷后再兑付的案例,尽力还原项目兑付的根本原因。现在暴雷太多,传播焦虑的也很多,导致怨气太重,希望通过暴雷兑付案例给大家带来点希望和鼓励,或也可以为展期项目兑付提供一点借鉴。
一、中江信托-金鹤189号大连机床项目暴雷后信托刚兑!
1、项目概况、及暴雷的主要原因分享;
2016年8月,中江信托发行“中江国际·金鹤189号大连机床产业投资集合资金信托计划”,募资6亿元(12个月3亿、24个月3亿),融资主体为大连机床。
大连高金科技发展有限公司的担保及实际控制人及其配偶为本次信托融资提供连带责任保证担保,另外还有对惠州比亚迪 7.59 亿应收账款质押。
2018年,24个月期限资金到期但利息和本金无法兑付。
另外爆出作为风控措施之一的7.5亿元质押应收账款也是子虚乌有,公开信息显示,大连机床集团提供给中江信托的《债权转让通知书》及文件加盖的惠州比亚迪电子有限公司公章均属伪造,也就是盖的是“萝卜章”。关于萝卜章的小知识点,在之前【文章】中有说明。另外,中江信托对于应收账款的确权,其实是赶往了惠州比亚迪调查了的,暴雷后才知道中江信托尽调时碰到的都是演员。此次造假大连机床主观犯罪是主要责任,但中江信托很多细节未规范执行,才是它上当的根本原因,让犯罪分子有机可乘,比如应收账款转让未作登记。这些都不再赘述。
最后总结一下,项目到期时,首先大连机床流动性困难,无法正常兑付,担保方也无法履行相关职责,项目不到最最关键的优质应收账款也是假的,导致整个信托计划陷入死局。
2、兑付;
2019年初雪松想要入手中江信托,在这之前中江信托刚兑了金鹤189号大连机床项目。
二、武行金凰假黄金案;
1、假黄金案大致情况
财新网消息显示,武汉金凰是湖北最大的黄金加工厂,从2015年起,它以“黄金质押+保单增信”的模式融资,向金融机构提供Au999.9足金的质押物,并由中国人保财险湖北分公司等提供企业财产险,涉及保单共计74笔、300亿元,到2020年10月将全部到期。这涉及十五家以信托为主的金融机构,目前未到期融资存量约160亿元,对应质押的黄金是83.03吨。
其中,融资规模超过10亿元的有5家,合计已经超过150亿元。这5家包括民生信托40.74亿元、恒丰银行38.94亿元、东莞信托33.7亿元、安信信托19.19亿元、四川信托18.1亿元;另外还有长安信托8.2亿。5家信托合计119.93亿。
2020年2月,东莞信托打算处置用以抵债的黄金时发现黄金有假。表面为黄金,内部实为为铜合金。
2020年5月,民生信托对于武汉金凰的6亿贷款到期,要求对所质押的黄金开箱检查,查出质押的黄金也是假黄金。
6月上海黄金交易所取消了其会员资格。
2、信托公司刚兑
根据中国网财经、国际金融报等公开信息,在民生信托和东莞信托选择先行兑付金凰珠宝项目,然后再起诉起诉保险公司保险公司索赔后,长安信托也选择了先行垫付,保障投资人权益。三家信托公司合计刚兑了82.64亿。
后续根据中国经济网的报道,长安信托也赢得了与保险公司的赔偿官司,陕西高院裁定:人保武汉分公司、人保公司共同赔偿长安信托人民币8.21亿元;并判令人保公司、人保武汉分公司承担该案诉讼费、律师费、保全费等其为实现权利所产生的一切费用。
3、八卦一些假黄金是怎么掉包的
根据(投资金融律师)董毅智老师博客的分享,黄金的检验过程是看起来还是很合规的。
大致流程都是按照三方设计走的,那就是:黄金抽检过程中,来自武汉金凰、保险、信托三方的多名人士均在现场,且全程视频录像。
黄金从金凰仓库中提出来后,由人保和信托的人从中任意挑选出几块金条,并将其送至熔炼室压成薄片。
民生信托人士还专门强调,为防止在送检途中发生调包,还特意将压制成薄片的黄金剪成不规则形状,剩余的金子也全部做了光谱扫描。
接着,由湖北省金银饰品质量监督检验站出具抽检黄金的鉴定结果,鉴定黄金为真之后,三方再将黄金运至银行保险柜,由人保财险与民生信托分别设定保险柜的指纹密码和钥匙。完美无暇的风控。
而恰恰掉包就发生在这最完美的风控过程中,当大家都把注意力放在抽样检验时,金凰工作人员利用大家都盯着样品检验的盲区空隙,拿着假黄金进入金凰的车间,换掉了里面的真黄金,等然后三方检验回来后,运至银行保险柜的其实只是一堆被换掉铜合金,简直就是电影碟中谍!
三、为什么信托公司要兑付这些项目呢?
因为信托法早有规定:
根据《信托法》第25条、第27条;受托人应当遵守信托文件的规定,为受益人的最大利益处理信托事务。受托人管理信托财产,必须恪尽职守,履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。造成信托财产损失的,应当承担赔偿责任。
所以在信托公司实力允许的的时候,基本都会选择主动赔偿,不会做提起裤子不认账的事。
这里也简单分享一个例外,去年掌柜分享过【短文】,四川路桥集团在2021年发出声明,指出不法分子盗用其名义发行信托产品,对外募集资金,涉及的信托产品有民生信托设立的至信1091号、1093号。
其中,至信1091号在四川路桥集团发布公告后,信托公司选择兑付了该项目全额本息。1093号就没有这么好运了,并没有路桥公告后及时被兑付。
综合这几个案例,就可以理解在信托公司暴雷的情况下,为什么投资人喜欢找自身信托产品的漏洞了吧,因为找到漏洞,且证据充足,就意味着暴雷的项目拿到了刚兑的门票。并且,在掌握充足证据后,投资人们在信托公司故意拖延的情况下,掌柜认为也可以采取集体诉讼的方式,对信托公司的固有资产采取保全措施以保障自身合法权益。(仅代表个人看法)
又到一年315,金融、互联网、食品、汽车、医药等领域已经成为侵害消费者权益的高发领域,金融界特梳理过去一年相关行业的重要案例和避坑指南,凝聚你我力量,守护美好生活。2021年,信托行业违约事件频发。据不完全统计,在央行分支行、国家外汇管理局
每经记者:冯典俊 每经编辑:廖丹股权投资信托业务有望成为信托公司新的增长点。记者根据国家企业信用信息公示系统不完全统计,仅在9、10月份,有数十家信托公司参股或新成立股权投资类合伙企业。比如,9月21日,杭州萧山玉古浙恒股权投资合伙企业(有
前言:持续分享暴雷后再兑付的案例,尽力还原项目兑付的根本原因。现在暴雷太多,传播焦虑的也很多,导致怨气太重,希望通过暴雷兑付案例给大家带来点希望和鼓励,或也可以为展期项目兑付提供一点借鉴。一、中江信托-金鹤189号大连机床项目暴雷后信托刚兑
21世纪经济报道记者朱英子 北京报道 【人事】该周(2022年11月14日-2022年11月20日),以银保监官网公布日期为口径,有重庆信托副总经理(副总裁)秦晓倩、财务总监刘影,金谷信托总经理马承宇的任职资格获批。公开资料显示,马承宇此前
21世纪经济报道记者 朱英子 北京报道 【人事】该周(2022年11月28日-2022年12月4日),以银保监官网公布日期为口径,有中粮信托董事李德罡、蹇侠、刘燕松的任职资格获批。公开资料显示,刘燕松于2021年4月便出任中粮信托总经理一职
日前,五矿信托联合浦发银行,推出综合型股权家族信托。根据中国信托业协会相关报告,股权家族信托是委托人将其合法持有的公司股权置入家族信托,以此实现委托人的股权类财产隔离、保护及传承等目的。随着高净值人群数量及其可投资资产的持续增长,信托公司深
【大河报·大河财立方】(记者 陈玉静)近日,大河报·大河财立方记者从多家信托公司处了解到,《关于调整信托业务分类有关事项的通知(征求意见稿)》(以下简称《通知》)下发至信托公司。《通知》旨在通过调整信托业务分类,进一步厘清业务边界和服务内涵
【记者 樊融杰】12月5日,中国信托业协会(以下简称“信托业协会”)正式发布《信托公司信托文化建设工作手册》(以下简称《手册》),旨在贯彻监管部门工作部署,落实信托文化建设五年规划,推进“信托文化确立年”相关工作。据悉,在银保监会信托部指导
金融界11月24日消息23日,中国信托业协会发布了《中国信托业社会责任报告(2021-2022)》(以下简称《报告》)。《报告》显示,2021年,监管部门持续完善信托行业监管政策,出台了一系列关于防控重点领域风险、完善金融风险处置机制、持续
中国网财经12月8日讯(记者 燕山 鹿凯)日前,海南产权交易所公布项目信息显示,渤海信托22.1%股份正被其股东挂牌出售。渤海信托向中国网财经表示,其并不清楚股东出售相关股权原因。据公开资料,渤海信托22.1%股权(79565万股)转让项目
经济观察报 记者 陈姗“靴子”终于落地。近日,《关于调整信托业务分类有关事项的通知》(下称《通知》) 以及所附的信托公司信托业务分类释义,已陆续下发至信托公司。据记者获悉,部分公司已于本月中旬完成“试分类填报”。新的分类标准将信托业务分为三
记者 吴绍志随着ST安信(600816.SH)披露2021年度业绩预告,整体上市和曲线上市的信托公司们业绩展现在投资者面前。根据上市公司公告,除泛海系民生信托未公布财务数据,共有12家上市信托公司披露了2021年度业绩预告和未经审计财务数
信托公司年报披露已近尾声。截至5月11日,已有61家信托公司交出2021年“答卷”。中国证券报·中证金牛座记者梳理发现,截至2021年末,61家信托公司信托总资产突破19万亿元,这是信托行业管理信托资产规模自2018年以来首次止跌回升。此外
本报记者 余俊毅《证券日报》记者从用益金融信托研究院最新数据获悉,7月4日至7月10日,集合信托成立及发行市场均保持较高热度,产品成立及发行的规模大幅增加。从各投向领域看,上周投向基础产业领域的产品成立规模大幅回落,房地产类信托上周成立规模
记者 | 吴绍志编辑 | 新年伊始,去年大火的雪球产品又迎来一波监管。据证券时报报道,1月5日,部分涉及衍生品业务的信托公司(主要是雪球类)收到监管窗口指导,暂停涉及雪球类券商收益凭证产品的发行。1月5日当天,上海某头部券商已经紧急下发通知